고액현금거래 보고제도가 점점 갈수록 낮아지는군요    글쓴이:헤르니아 , Hit : 1829

https://dailydental.co.kr/mobile/article.html?no=109272 2000년도 후반쯤에 저도 우연하게 들었던건데 어느분이 4천만원을 다른 사람에게 이체 할려고 은행에 가서 처리 할려고 하니.... 아마 2008년도 이후였을껀데 은행에서 하는 이야기가 3천만원 이상은 서류를 준비해서 신고를 해야되니  한번 이체 할때 2990만원을 이체 하고 나머지를 이체를 하라고 하더라고요 지금 찾아보니까 2019년 부터는 천만원 이상 이체를 하면 은행에서 통보? 신고? 보고를 국세청에 해야되나봐요 온라인상으로 이체를 하면 특별한 경우나 있을때 은행에서 연락이 온다고 하더라고요 이체용도가 어떻게 되는지 연락온다고.... 근데......한번도 저는.....연락이 온적이 없......는게 함정 ㅠㅠ......은행에서 연락 받아보고 싶네요...크흠.... 아니 요즘에는.....어플에서 이체해서 좀더 편리하게 되어있을려나.......훔.....최근에는 어플이체나 이런걸로하면 연락이 오는건지 궁금하긴하네요......어플이체하면 뭐 이체용도선택하는게 있나요? 문구에 보면 계좌간에 이체는 보고에서 제외된다고 하던데......훔.....나중에 추가된건가보네요 이게 자금세탁방지를 위한? 최소한의 방지제도인걸로 알고있는데 계좌간은 서로 명의가 확실하니 제외된거겠죠?

헤르니아 음악감상 / 영화 / 미드/ 영드 / 일드 / 애니 광입니다. 정보력:26380 친절도:20121

쫑 정보력:7890 친절도:11678   02-23 16:43 은행가서 내가 내통장에 돈 5만원짜리 다발로 뽑겠다는데도 안된다고 하죠. 은행은 마누라편..

푸른태양™ 정보력:24380 친절도:16194   02-23 16:47 전세 2년마다 갱신하면서 이사하는데, 그때마다 전세자금 수억원씩 보내도 연락한번 없던데요?

chenari 정보력:5470 친절도:15734   02-23 17:24 계좌간 이체는 상관없고, 현금을 입금하거나 출금하는 경우에 해당하는걸로 알고 있습니다.

물탱이 정보력:15260 친절도:18337   02-23 17:25 저래봐야 일반인들은 연락 안옵니다.... 어머니와 제 통장으로 매년 수천만원씩 왔다 갔다하는데 연락 온적은 없네요..... 저게 문제 생겨서 연락오는거 보다 3억이상 출처 불명확한 자금으로 부동산 사니깐 연락오던데.. 부동산을 그해 좀 사고 팔았더니 요주인물이 된듯.....

여의주 정보력:340 친절도:837   02-23 17:59 모바일- 한 은행에서 입금 또는 출금 기준으로 하루 합산 일천만원 이상 현금거래시 보고대상입니다. 보고기관은 kofiu이고요, 보고할때 자금 원천등을 파악해서 보고합니다. 이게 고약현금거래보고(CTR)이고요, 그 외에 의심이 될만한 거래는 패턴을 찾아서 보고하는데 이것을 의심거래보고(STR)라고 합니다. 보고하기전 필요시 고객에게 거래사유를 문의하기도 합니다.

배터리너리언 정보력:2410 친절도:6559   02-23 20:13 현금만 보고하고 계좌간 거래는 보고하지 않는다더라구요. 계좌간 수십억 수백억을 주고받아도 보고대상이 아니래요. 오직 현금만보고.. 입금거래 출금거래 다 보고.. 여러은행 거래하면 합산해서 넘으면 보고.. 며칠동안 나눠거래하면 다 더해서 넘으면 또 보고..

그림자_ 정보력:900 친절도:1691   02-24 10:24 모바일- 제가 들은 내용이 동일한지는 모르겠지만 금융기관에서 현금으로 1000만원 이상을 인출시 경찰에 연락이 간다고 파출소장이 이야기 하더군요. 제가 사는 곳이 시골이다보니 노인분들이 많으신데 보이스피싱 예방차원에서 한다고 하던데 이지역만 그런지 전국적으로 시행하는지는 모르겠네요. 이 제도 시행하면서 올해에도 벌써 몇건 예방을 했다는데 다른분들이 내돈 내가 찾는데... 하면서 역정으로 내셔서 곤란하기도 하다고...